עבור מיעוט משמעותי של משקיעים, המטרה של בניית תיק השקעות אינה פשוט להשיג עצמאות כלכלית, אלא כדי להתעשר; צריך מספיק כסף כדי לעשות מה שהם רוצים, מתי שהם רוצים, תוך קביעת העברות נכס דורות באמצעות מבנים כגון קרנות נאמנות ושותפויות מוגבלות מש’ כך ילדיהם, נכדיהם, ובמקרים מסוימים, נינים, ליהנות שפע או עושר מן המלאי אג”ח,, נדל”ן, עסקי הפעלה פרטיים, ונכסים אחרים פזור עץ המשפחה.
זה לא משימה קלה אבל זה אחד כי מיליוני אנשים השיגו.
במרכזו של התהליך להתעשר מתיק ההשקעות שלך מייצר הכנסה; בעצם להרוויח כסף, לשים את הכסף לעבוד בנכסים יצרניים נוספים, ואז, כמו את ההוראות שעל בקבוק שמפו, “Wash. לשטוף. חזור.” בהינתן מספיק זמן, כוחו של הרכבה עובד הקסם שלה ובקרוב הכסף שלך עושה יותר כסף ממה שאתה יכול לדמיין. במאמר זה, אנחנו הולכים לקחת סוג של מבט רחב מבוסס, אקדמי של מנגנונים השונים שדרכם תיק מייצר עודפי מזומנים עבור בעלי ההון כדי ליהנות.
Table of Contents
# 1: להרוויח הכנסת ריבית על הכסף אתה להשאיל
חלק מהמשקיעים להלוות כסף ישירות. אחת הסבתות שלי בילה שנים בבניית הביצה בקן החסכונות ואז, עשור או שניים לפני, החל חיתום משכנתאות ישירות ללווה בסיכון גבוה, הבטחה שטרי החוב על ידי נכס הבסיס, בדרך כלל בשיעורים סביב 13% לשנה.
היא פעלה רק בטווח מצומצם של יישובים וערים שבה היא הייתה ידועה ומוכרת עבור יותר מ 70 שנים. במקרים רבים, היא גם למכור את שטרי החוב לבנקי פעם בהיסטורית תשלום הוקמה או שהיה עומד שמוחזרה מחוץ לעסקה פעם הקונה הצליח להעפיל משכנתא מסורתית.
למעשה, היא הייתה “להשכיר” את כספה לאנשים שזקוקים לו כדי לקנות בית. היא נשלטת הסיכון שלה והמשיכה תיק גדול מספיק של נכסים אלה שכאשר אחד מהם בהכרח נכנס טרפה, אשר קרתה מהעת לעת, היא מתמודדת ללא שום קושי עד שהתהליך הושלם.
משקיעים אחרים מעדיפים להשקיע באג”ח שהונפק על ידי ממשלות עירוניות, תאגידים, או גופים אחרים. מנפיקי אג”ח אלו מכן להשתמש בכספים שגויסו כדי לבנות מפעלים, בתי ספר, בתי חולים, תחנות משטרה, להתרחב לשווקים חדשים, השקת קמפיינים פרסומיים או מה שלא יהיה למטרות אחרות הוזכרו בתשקיף הנפקת אג”ח. אם הכל ילך כשורה, הבעלים בונד מקבלים צקי הכנסות ריבית בדואר – או, בימים אלו כאשר הוא לעתים קרובות יותר את המקרה, שהופקד ישירות לחשבון תיווך או חשבון משמורת עולמי – עד האג”ח מתבגר, ובנקודה כולו מנהלת מוחזרת והקשר יחדל מלהתקיים.
# 2: אסוף דיבידנד במזומן מעסקים שבבעלותך, כולה או מקצתה
כאשר אתה קונה עסק, אם אתה מדבר מרקחת בפינה או פיסת קונגלומרט גדול בהרבה, כגון נתח המניות בברקשייר הת’אוויי, United Technologies, או ג’נרל אלקטריק, יש לך הזדמנות לאסוף דיבידנדים במזומן.
כסף זה מייצג חלק מהרווח שהחברה של הדירקטוריון מחליט לשלוח לבעלים של מבוסס על כף המאזניים הכוללות שלהם בעסק. ההון העצמי יותר (בעלות) אתה צריך ו / או רווח יותר חברה מייצרת, כך עולה דיבידנדים שלך צפויים להיות.
נכון לאוגוסט 2016, נתח של תאגיד מקדונלד’ס, רשת המסעדות הגדולה בעולם, משלם 3.56 $ ב דיבידנדים במזומן בשנה. אם אתה הבעלים של 100 מניות, תקבל 356 $. אם אתה הבעלים של 1,000,000 מניות, תקבל 3,560,000 $. בדיקות אלה להופיע ללא קשר לשאלה האם המניות גדלו או פחת ערך לשינה משום שהם ממומנים על ידי תוצאות הפעילות הבסיסיות של החברה עצם; את הכסף המיוצר על ידי איסוף הכנסות זכיינים למכור צ’יזבורגרים, צ’יפס, שיקה שוקולד, נגיסי עוף, פאי תפוחים, כריכי ארוחת בוקר, וקפה.
גם כאשר החברה עומדת בפני רוח נגדית, עסק מקדונלד’ס עצם הוא מוצלח מספיק כי הדיבידנד גדל באופן משמעותי במהלך השנים, העשרות השנים, והדורים. זה כבר כוח בניין עושר גדול עבור מי בעלים חלקים מהאימפריה העולמית ורוצים להתעשר. למעשה, מאז מקדונלדס הראשון ששולם דיבידנד כל הדרך חזרה ב 1976, היא הגדילה את התשלום בכל שנה, ללא יוצא מן הכלל, בשיעורים מצטברים כי האינפלציה הגמד לחלוטין. העבר 15 עד 20 שנים להוכיח את הדפוס. כאשר מסתכל על הזמן המקסימאלי שאנו יכולים למצוא בגיליון מדמיע סקר השקעות לקו הערך אחרון, בחזרה 1999, מניה אחת של מקדונלד’ס שלמה דיבידנד של 0.20 $. השנה, כפי שאתם כבר יודעים, שיעור הדיבידנד היא 3.56 $. זהו גידול 17.8x, או שיעור צמיחה שנתי מורכב 19.72%. אתה לא צריך לעשות שום דבר מלבד להיאחז המניות שלך ואתה הומטרת עליהם במזומן יותר בכל שנה.
# 3: בעל עסק שצומח, Have It ולהשקיע את הרווח בשבילך, ולאחר מכן למכור ההימור שלך במחיר גבוה יותר ממה שאתה בתשלום
כאשר אתה קונה נכס במחיר אחד למכור אותו במחיר גבוה יותר, הרווח נקרא רווח הון. בעלי עסקים לעיתים קרובות יכולים ליהנות תוצאה זו על ידי לקיחת רווח שנוצר מהחברה reinvesting אותו צמיחה כה רווחים עתידיים גבוהים יותר. אילוסטרציה עשויה לעזור. תארו לעצמכם שאתם בעלים של מלון הרף חרוש הרווחים שלך בחזרה לתוך הבניין מלונות נוספים. עשרים וחמש שנים לעבור. אם הצלחת הקצאת ההון שלך בחוכמה, ואת העסקים עצמם הם באיכות גבוהה (אתה עושה עבודה טובה מילוי החדרים, הצוות שלך יודע איך להיכנס לקהילה לעודד עסקים כדי לקבל הזמנות לאירוע מיוחד, אתה מיומן מכירת שירותים משופרים כדי להפיק יותר של כל אורח, וכו ‘), אתה כנראה הולך לקבל מחיר גבוה בהרבה מסכום הרווחים המצרפיים אתה כבר חולקת כשאתה הולך למכור הנתח שלך. זה קורה בגלל ההון העצמי שאתה מוכר יש ערך רב יותר; בניינים נוספים, הכנסות יותר, ורווח יותר. זה דומה אפיית עוגה; את הביצים, קמח, סוכר, שמן, ומרכיבים אחרים המגבשים משהו הרבה יותר מרשים מסכום החלקים.
חשוב שתבינו רווחי הון ודיבידנדים במזומן אינם מוציאים. למעשה, הם כמעט תמיד הולכים יד ביד פעם חברה היא ומבוססת ורווחי. חלק מן החברות המצליחות ביותר בהיסטוריה עשה המניות שלהם עשירות משום ששניהם גדלו בשווי ובתנאי זרם של רווחים ששולמו המניות. לדוגמא, השקעה 10,000 $ ב וולמרט בעת הנפקתה ב 1970 של שווה יותר 10,000,000 $ בין דיבידנד במזומן חולק וצמיחה בשווי של העסק, כמו חנויות התגלגלו ברחבי אמריקה. מניה אחת של חברת קוקה-קולה קנה עבור 40 $ על הנפקה ראשונית לציבור שלה בשנת 1919, עם דיבידנדים חולקו, שווה כיום יותר מ 15,000,000 $.
חברות אלה שמרו הרבה הרווחים שלהם וצמיחה במימון. צמיחה זו אפשרה את שיעור הדיבידנד גדל מדי שנה, כמו גם. כשאתה מסתכל על שני הדברים האלה יחד – רווחי הון והכנסות מדיבידנד – זה נקרא תשואה כוללת.
# 4: משהו משלך של ערך (כמו נדל”ן) וחצה אותו למישהו שזקוק או החפץ בו בתמורה למזומן
יש יתרון גדול כדי להרוויח כסף זה סוג של השקעה וזה קשור מסים. בזמנו מאמר זה פורסם ב 2016, אם אתה משקיע מן השורה, אתה כנראה לא צריך לשלם את מסי 15.3% עצמי תעסוקה על הכנסות השכירות שלך כי בעל עסק קטן יצטרך לשלם. משמעות הדבר היא הכנסה פסיבית הרוויחה ממקור זה עלול לגרום להישארות במזומן יותר בכיס שלך במקום ללכת לממשלה. פעם כתבתי על אדם שאני מכיר שיש לו שווי נטו של כמה מיליוני דולרים ומשלם מסים מעט מאוד כתוצאת אסטרטגיות ההשקעה שלו, חלק שכללו רכישת מבנים מוסדיים להשכיר אותם. זה יכול להיות דרך חכמה כדי להתעשר, והרבה אנשים עשו בדיוק את זה עם שפותחה תיקי רכוש, רכש, שנצבר, וטפח לאורך זמן.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.