קרנות נאמנות הן אולי הדרך הקלה מלחיצה לפחות להשקיע בשוק. למעשה, כסף חדש יותר הוחדר לתוך קרנות במהלך השנים האחרונות מאשר בכל תקופה אחרת בהיסטוריה. לפני שאתם קופצים לבריכה ולהתחיל לזרוק את הכסף שלך על קרנות הנאמנות, אתה צריך לדעת בדיוק מה הם וכיצד הם פועלים. במסגרת המדריך השלם למתחילים שלנו להשקיע בקרנות נאמנות מיוחדת, מאמר זה יכול לתת לך את הבסיס אתה צריך להתחיל להבין השקעות קרנות נאמנות.
Table of Contents
מהי קרן נאמנות?
במילים פשוטות, קרן נאמנות הינה הבריכה של כסף שמספק משקיעים פרטיים, חברות, וארגונים אחרים. מנהל הקרן שכר להשקיע את הכסף למשקיעים תרמו, והמטרה של מנהל הקרן תלוי בסוג של הקרן; מנהל קרן אג”ח, למשל, היה שואף לספק את התשואה הגבוהה ביותר בסיכון הנמוך ביותר. מנהל צמיחה לטווח ארוך, מצד שני, צריך לנסות לנצח את מדד הדאו ג’ונס או ה- S & P 500 בשנה הפיסקאלית.
סגירה לעומת קרנות פתוחות, טען לעומת ללא עומס
קרנות נאמנות מחולקות לאורך ארבע שורות: סוף-סגור וקרנות פתוחות; האחרון מחולק עומס ואין עומס.
- קרנות סגורות
סוג זה של הקרן יש מספר קבוע של מניות שהונפקו לציבור באמצעות הנפקה ראשונית לציבור. מניות אלה לסחור בשוק החופשי; זה, בשילוב עם העובדה כי קרן סגורה לא לפדות או להנפיק מניות חדשות כמו קרן נאמנות רגילה, נושא את מניות הקרן לחוקי היצע וביקוש. כתוצאה מכך, מניות של קרנות-הסוף הסגור בדרך כלל לסחור בדיסקאונט על שווי הנכסי נקי. - קרנות Open-End
מרבית קרנות נאמנות אלה שאלות פתוחות. במובן בסיסי, זה אומר כי הקרן אין מספר קבוע של מניות. במקום זאת, הקרן תנפיק מניות חדשות למשקיע המבוסס על שווי הנכסי הנקי הנוכחי לפדות את המניות כאשר המשקיע מחליט למכור. קרנות פתוח בסוף תמיד משקפות את שווי הנכסי הנקי של ההשקעות הבסיסיות של הקרן כי מניות נוצרות ונהרסו לפי צורך. - טענו לעומת ללא עומס
עומס, ב מדבר קרן נאמנות, הוא עמלות מכירה. אם קרן גובה עומס, המשקיע ישלם את העמלה המכירות על גבי השווי הנכסי הנקי של מניות בקרן. אין כספי עומס נוטים לייצר תשואות גבוהות למשקיעים בשל ההוצאות הנמוכות הקשורות לבעלות.
מהם היתרונות של השקעה בקרן נאמנות?
קרנות נאמנות המנוהלות באופן פעיל על ידי מנהל כספים מקצועי אשר מנטר באופן קבוע את המניות ואגרות חוב בתיק הקרן. בגלל זה הוא הכיבוש שלו או שלה עיקרי, הם יכולים להקדיש זמן רב יותר כדי בחירת השקעות מ משקיע יחיד. זה מספק את השקט נפשי שמגיע עם השקעה מושכלת בלי הלחץ של ניתוח דוחות כספיים או חישוב יחסים פיננסיים.
כיצד בוחרים קרן שמתאימה לי?
לכל קרן אסטרטגית השקעה מסוימת, סגנון או מטרה; כמה, למשל, להשקיע רק בחברות שבב כחולות. אחרים להשקיע בעסקים סטארט-אפ או מגזרים ספציפיים. מציאת קרן נאמנות שמתאימה לקריטריוני ההשקעה שלך וסגנון הוא חיוני; אם אתה לא יודע שום דבר על ביוטכנולוגיה, אין לך השקעה עסקית בקרן הביוטק. אתה חייב לדעת ולהבין את ההשקעה שלך.
לאחר התיישב על סוג של הקרן, פונה מורנינגסטאר או סטנדרד פורס (S & P). שני דירוגי קרן סוגיית חברות אלה מבוססים על ההיסטוריה. אתה חייב לקחת הדירוגים הללו עם גרגר של מלח. הצלחות העבר אינו מעיד על חוסר בעתיד, במיוחד אם מנהל הקרן השתנה לאחרונה.
כיצד אתחיל להשקיע בקרן?
אם כבר יש לך חשבון תיווך, אתה יכול לרכוש מניות קרן נאמנות כפי שהיית חלקה של מנייה. אם לא, אתם יכולים לבקר את דף האינטרנט של הקרן או להתקשר אליהם ולבקש מידע ובקשה. לרובם יש קרנות השקעה ראשונית מינימלית אשר יכול לנוע בין 25 $ – 100,000 $ + עם הכי 1000 $ – טווח 5000 $ (ההשקעה הראשונית המינימום עלולה להיות הוריד באופן משמעותי או ויתרו לגמרי אם ההשקעה היא עבור חשבון פרישה כגון 401k, ה- IRA מסורתית או רוט IRA, ו / או המשקיע מסכים ניכויים אוטומטיים, חוזרות של בדיקה או חשבון חיסכון להשקיע בקרן.
חשיבותה של ממוצעי דולר-Cost
אסטרטגית מיצוע דולר-העלות היא בדיוק כמו החלים על קרנות נאמנות כפי שהיא מניות רגילות.
הקמת תכנית כזו יכולה להפחית באופן משמעותי את הסיכון בשוק לטווח הארוך שלך ולגרום שווי נטו גבוה יותר על פני תקופה של עשר שנים או יותר.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.