כיצד להוסיף סחורות לתיק ההשקעות שלך

Home » Investing » כיצד להוסיף סחורות לתיק ההשקעות שלך

כיצד להשקיע בסחורות: כיצד להוסיף סחורות לתיק ההשקעות שלך

פיזור הוא עיקרון יסודי של השקעה נבונה. דרך יעילה אחת להשיג זאת היא על ידי הוספת סחורות לתיק ההשקעות שלך. אבל מהן בדיוק סחורות, וכיצד ניתן להשקיע בהן בחוכמה?

מדריך זה ידריך אתכם כיצד להשקיע בסחורות , יסביר סוגים שונים, אסטרטגיות וסיכונים ויסייע לכם לקבוע אם השקעה בסחורות מתאימה למטרות הפיננסיות שלכם.

Table of Contents

מהן סחורות?

סחורות הן חומרי גלם או מוצרים חקלאיים ראשוניים שניתן לקנות ולמכור, כגון:

  • מתכות : זהב, כסף, נחושת, פלטינה
  • אנרגיה : נפט גולמי, גז טבעי, פחם
  • מוצרים חקלאיים : חיטה, תירס, קפה, סויה
  • בעלי חיים : בקר, חזירים

אלו הן אבני הבניין הבסיסיות של הכלכלה העולמית, מה שהופך אותן לסוג נכס מרכזי עבור משקיעים המחפשים גיוון והגנה מפני אינפלציה.

למה להשקיע בסחורות?

הנה הסיבות העיקריות לשקול סחורות באסטרטגיית ההשקעה שלך:

1. גיוון

סחורות נעות לעיתים קרובות באופן עצמאי מנכסים מסורתיים כמו מניות ואג”ח. לדוגמה, זהב עולה לעיתים קרובות כאשר מניות יורדות , ומציע איזון בשווקים תנודתיים.

2. גידור אינפלציה

סחורות נוטות לעלות בערכן בתקופות אינפלציוניות. עליית מחירי הסחורות יכולה לשמר את כוח הקנייה .

3. ביקוש עולמי

ככל שהכלכלות צומחות – במיוחד במדינות מתפתחות – הביקוש לחומרי גלם עולה , מה שעלול להעלות את מחירי הסחורות.

4. ביצועי תיק ההשקעות

על פי מחקר של מורנינגסטאר משנת 2023, תיק השקעות עם הקצאה של 10% לסחורות ראה תנודתיות מופחתת ותשואות טובות יותר מותאמות לסיכון בהשוואה לתיק ללא הקצאה.

דרכים נפוצות להשקעה בסחורות

1. השקעה ישירה (סחורות פיזיות)

ניתן לרכוש סחורות אמיתיות כמו:

  • מטילי זהב או מטבעות
  • מטילי כסף
  • מוצרים חקלאיים (פחות נפוצים בקרב משקיעים פרטיים)

עם זאת, בעלות פיזית מגיעה עם אתגרי אחסון, אבטחה וביטוח .

2. חוזים עתידיים על סחורות

חוזים עתידיים הם הסכמים לקנייה או מכירה של סחורה בתאריך ובמחיר עתידיים . שיטה זו מועדפת על ידי משקיעים מוסדיים וסוחרים.

יתרונות:

  • פוטנציאל מינוף גבוה
  • חשיפה ישירה לתנודות מחירים

חסרונות:

  • מורכב ומסוכן
  • דורש חשבונות שוליים וידע מעמיק

3. קרנות סל (ETF) ואג”ח סל (ETN)

קרנות סל וקרנות סל מציעות גישה קלה לסחורות מבלי להחזיק בנכס הפיזי או לסחור בחוזים עתידיים.

קרנות סל פופולריות לסחורות:

  • מניות SPDR זהב (GLD)
  • iShares Silver Trust (SLV)
  • קרן מעקב אחר מדד סחורות של Invesco DB (DBC)

יתרונות:

  • נְזִילוּת
  • גִוּוּן
  • אין טרחה באחסון

4. מניות של יצרני סחורות

השקעה בחברות העוסקות בייצור סחורות, כגון:

  • אנרגיה : אקסון מוביל, שברון
  • מתכות : תאגיד ניומונט, בריק גולד
  • חקלאות : ארצ’ר דניאלס מידלנד, בונג’

מניות אלו נוטות לנוע עם מחירי הסחורות אך תלויות גם בנתונים הבסיסיים של החברה .

5. קרנות נאמנות וקרנות אינדקס

חלק מקרנות הנאמנות מתמחות בנכסים הקשורים לסחורות או מחזיקות במניות בחברות סחורות.

דוגמה: קרן פידליטי גלובל סחורות מניות (FFGCX)

קרנות אלו מנוהלות באופן פעיל ויכולות להציע פיקוח מקצועי למתחילים.

6. חשבונות עתידיים מנוהלים

תיקי השקעות המנוהלים באופן מקצועי המשתמשים בחוזים עתידיים. מתאים למשקיעים בעלי הון עצמי גבוה המחפשים חשיפה סחורות ללא חשיפה.

איך להתחיל להשקיע בסחורות: שלב אחר שלב

שלב 1: הערכת סיבולת הסיכון שלך

סחורות הן תנודתיות. שאלו את עצמכם:

  • האם אני יכול להתמודד עם תנודות מחירים גדולות?
  • האם אני משקיע לצורך ספקולציות לטווח קצר או לפיזור לטווח ארוך?

שלב 2: בחר את סוג הסחורה שלך

האם אתה מעוניין ב:

  • מתכות יקרות כמו זהב וכסף?
  • אנרגיה כמו נפט וגז?
  • חַקלָאוּת?

התמקדו בסחורות התואמות את תחזית השוק ופרופיל הסיכון שלכם.

שלב 3: בחירת כלי ההשקעה שלך

  • למתחילים: קרנות סל וקרנות נאמנות
  • למשקיעים בינוניים: מניות של יצרני סחורות
  • למשקיעים מנוסים: חוזים עתידיים

שלב 4: הקצאה אסטרטגית

מומחים בדרך כלל ממליצים על:

  • 5% עד 15% מתיק ההשקעות שלך בסחורות
  • איזון מחדש באופן קבוע כדי לשמור על הקצאות יעד

שלב 5: פתחו את חשבון התיווך הנכון

ודא שהברוקר שלך תומך ב:

  • קרנות סל וקרנות נאמנות על סחורות
  • מסחר בחוזים עתידיים (אם רלוונטי)
  • כלי מחקר ומשאבים חינוכיים

ברוקרים פופולריים : Fidelity, Schwab, Interactive Brokers, TD Ameritrade

סיכוני השקעה בסחורות

1. תנודתיות גבוהה

מחירי סחורות יכולים להשתנות במהירות עקב:

  • אירועי מזג אוויר
  • מתחים גיאופוליטיים
  • שיבושים בשרשרת האספקה

2. סיכון מינוף

חוזים עתידיים כוללים מינוף, אשר מגדיל רווחים והפסדים .

3. ספקולציות בשוק

מחירי סחורות מונעים לעתים קרובות על ידי מסחר ספקולטיבי , לא רק על ידי היצע וביקוש.

4. עלויות אחסון וביטוח

אם אתם בעלי סחורות פיזיות, בעיות לוגיסטיות עלולות לפגוע בתשואות.

מתי כדאי להשקיע בסחורות?

תרחישים אידיאליים להשקעה בסחורות כוללים:

  • בתקופות אינפלציוניות
  • כאשר התנודתיות בשוק המניות גבוהה
  • בשלבים מוקדמים של ההתאוששות הכלכלית
  • כאשר הביקוש העולמי עולה , במיוחד משווקים מתעוררים

מקרה בוחן: סחורות במהלך משברי 2008 ו-2020

משבר פיננסי 2008:

  • הזהב זינק כנכס בטוח
  • מחיר הנפט צנח עקב קריסת הביקוש

מגפת הקורונה (2020):

  • הזהב הגיע לשיאים של כל הזמנים (כ-2,070 דולר לאונקיה)
  • סחורות חקלאיות התאוששו עקב שיבושים בשרשרת האספקה

לקח: סחורות מגיבות בצורה שונה במהלך משברים. גיוון בתוך סחורות הוא המפתח.

השלכות מס של השקעה בסחורות

1. חוזים עתידיים

ממוסה לפי כלל 60/40 :

  • 60% רווחי הון לטווח ארוך
  • רווחי הון לטווח קצר של 40%

2. סחורות פיזיות

כפוף לשיעור מס על פריטי אספנות (עד 28% בארה”ב)

3. קרנות סל וקרנות סל על סחורות

טיפול במס משתנה:

  • חלקם יוצרים טפסי K-1
  • אחרים משתמשים בטפסי 1099

טיפ: התייעצו עם יועץ מס לפני השקעה.

שיטות עבודה מומלצות להשקעה בסחורות

  • התחילו בקטן והגדילו את הקנה מידה
  • השתמשו בהוראות סטופ-לוס כדי להגביל את הירידה
  • ניטור אינדיקטורים מקרו-כלכליים
  • הישארו מעודכנים באירועים גיאופוליטיים
  • איזון מחדש של תיק ההשקעות שלך מעת לעת

שאלות נפוצות על איך להשקיע בסחורות

מהי הדרך הטובה ביותר להתחיל להשקיע בסחורות?

הדרך הקלה ביותר להתחיל היא באמצעות קרנות סל (ETF) על סחורות או קרנות נאמנות , המספקות חשיפה מגוונת ללא צורך לסחור בחוזים עתידיים או לאחסן נכסים פיזיים.

האם סחורות הן גידור טוב מפני אינפלציה?

כן. סחורות, במיוחד מתכות יקרות ואנרגיה , עולות לעיתים קרובות בערכן בתקופות אינפלציוניות, מה ששומר על כוח הקנייה של תיק ההשקעות שלך.

כמה מהתיק שלי צריך להיות בסחורות?

יועצים פיננסיים בדרך כלל ממליצים על 5-15% , בהתאם לסיבולת הסיכון שלך וליעדי ההשקעה שלך.

האם מתחילים יכולים להשקיע בחוזים עתידיים על סחורות?

מתחילים יכולים להשקיע בחוזים עתידיים, אך לא מומלץ לעשות זאת ללא ניסיון עקב הסיכון והמורכבות הגבוהים.

אילו סחורות הן הטובות ביותר להשקעה לטווח ארוך?

זהב, כסף ונפט פופולריים בקרב משקיעים לטווח ארוך בשל ביקוש עולמי עקבי וביצועים היסטוריים.

מהם הסיכונים של קרנות סל על סחורות?

קרנות סל על סחורות יכולות להיות מושפעות מתנודתיות מחירים , שגיאות מעקב, ובמקרים מסוימים, קונטנגו (בקרנות סל מבוססות חוזים עתידיים).

האם אני צריך חשבון ברוקראז’ מיוחד כדי להשקיע בסחורות?

עבור קרנות סל וקרנות נאמנות, חשבון ברוקראז’ סטנדרטי מספיק. מסחר בחוזים עתידיים דורש חשבון עם אפשרות לניצול מרג’ינים.

האם השקעה בזהב עדיפה על השקעה במניות?

לא בהכרח. זהב הוא אמצעי לאחסון ערך וכלי גידור , אך הוא אינו מייצר הכנסה כמו מניות דיבידנד. הוא עובד בצורה הטובה ביותר כחלק מתיק השקעות מגוון.

סיכום: האם השקעה בסחורות מתאימה לך?

כעת, לאחר שאתם מבינים כיצד להשקיע בסחורות , תוכלו להחליט האם הן מתאימות לאסטרטגיית ההשקעה הכוללת שלכם. סחורות מציעות יתרונות ייחודיים – כמו הגנה מפני אינפלציה וגיוון – אך מגיעות גם עם סיכונים ברורים .

אם אתם רוצים לשפר את עמידותו של תיק ההשקעות שלכם בתנאים כלכליים לא ודאיים, הקצאת סחורות מתוכננת היטב יכולה להיות נכס בעל ערך.

מוכנים להתחיל?
פתחו חשבון השקעה אצל ברוקר אמין, חקרו את האפשרויות שלכם והתחילו בקטן. כמו בכל השקעה, ידע ומשמעת הם הכלים הטובים ביותר שלכם.

Author: Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He's Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.