Table of Contents
משקיע בקרנות נאמנות לא יכול להיות קל או יותר משתלם
הודות מחשבים מודרניים והאינטרנט, משקיעים בקרנות נאמנות מעולם לא היה קל, אם כי ישנם שיקולים רבים וחשובים משקיע צריך לקחת בחשבון לפני הוספת מניות של קרן נאמנות לתיק שלהם. קרנות נאמנות לבוא במגוון רחב של זנים הכוללים אלו המתמקדים סוגי נכסים שונים, אלה המבקשים לחקות מדד (הידוע גם בשם קרנות אינדקס), אלה המתמקדים במניות דיבידנד; והרשימה עוד ארוכה ועל מכסה הכל החל מנדטים גיאוגרפיים לאלו המתמחים בהשקעה בניירות ערך שנופלים בתוך שווי שוק מסוים.
במענה על שלוש השאלות הבאות, כן, אני מקווה שאתה להשיג הבנה טובה יותר של מה קרנות נאמנות הן, וכיצד הם פועלים, וכיצד הם יכולים להתווסף לתיק ההשקעות שלך.
מהו קרן נאמנות?
כמו בכל השקעה, הסדר הראשון של העסק הוא להבין מה זה כי אתה שוקל לרכוש. עבור כל דבר ועניין, קרנות נאמנות לשמש אלטרנטיבה למשקיעים שאינם יכולים להרשות לעצמם חשבון בניהול אישי. קרנות נאמנות נוצרות כאשר משקיעים עם כמויות קטנות יותר של הון לברכת כספם יחד ואז לשכור מנהל תיקים לנהל את התיק של הברכה המאוחדת, רכישת מניות שונות, אג”ח, או ניירות ערך אחרים באופן עקבי עם בתשקיף הקרן. כל משקיע אז מקבל חתיכה שלהם מהעוגה תוך שיתוף בהוצאות, אשר להופיע משהו שנקרא יחס הוצאת קרן נאמנות. יכול להיות מובנה קרנות נאמנות במספר דרכים שונות; פתוח קרנות נאמנות לעומת קרנות נאמנות סגורות להיות הבחנה אחד חשובה במיוחד.
איך אוכל לבחור קרן נאמנות?
זה המקום שבו אתה רוצה למקד את תשומת הלב שלך ולעשות קצת בילוש ומחקר.
מספר קרנות הנאמנות לרשות המשקיעים כעת מתחרה מספר מניות בבורסות בצפון אמריקה; כל אבל יכול להיות מסווג המבוסס ייחודי אחד לסוג שבבסיס ניירות הערך המוחזקים בתוכם. ברמה הרחבה, קרן תיפול לקטגוריות אחת משלוש, הון עצמי (מניות), הכנסה קבועה (אג”ח), ושווקי כסף (בדומה במזומן). יש אקוויטי וקרנות הכנסה קבועות קטגוריות משנה, אשר יאפשר למשקיע להטיל רשת צרה עם דולרי ההשקעה שלהם. לדוגמא, משקיע בקרן הון עצמית עלולים להשקיע בקרן טכנולוגיה משקיעה רק בחברות טכנולוגיה. כמו כן משקיע בקרן אג”ח המבקש הכנסה נוכחית עשויים להשקיע בקרן ניירות ערך ממשלתי המשקיעה רק בניירות ערך ממשלתיים. קרן מאוזנת כביכול היא קרן נאמנות אשר בבעלותה מניות ואגרות חוב.
סיכונים הוא שיקול חשוב בעת הערכת קרנות נאמנות. בתור משקיע, אתה צריך לעשות כל מאמץ כדי להבין עד כמה סיכון שאתה מוכן לקחת, ואז מבקש קרן שנופלת בתוך סובלנות הסיכון שלך. מטבע הדברים, אתה משקיע עם כמה אובייקטיבי לזכור, כך לצמצם את הרשימה של המועמדים על ידי ריכוז על קרנות העונים לצרכים ההשקעה שלך תוך שמירה על מסגרת הפרמטרים הסיכון שלך.
בנוסף, לבדוק מה הסכום המינימלי הוא להשקיע בקרן. קרנות מסוימות תצטרכנה ספי מינימום שונים, תלויים אם זה חשבון פרישה או חשבון פרישה שאינה.
איך קונה קרן נאמנות?
קרנות נאמנות נקנות בעיקר בכמויות דולר בניגוד למניות, אשר נקנות במניות. קרנות נאמנות ניתן לרכוש ישירות מחברת קרן נאמנות, בנק, או חברת ברוקרים. לפני שתוכל להשקיע תצטרך יש לך חשבון עם אחד מהמוסדות האלה לפני ביצוע הזמנה. קרן נאמנות תהיה גם קרן “עומס” או “ללא עומס”, המהווה בז’רגון כספי או לשלם עמלה או לא משלם עמלה.
אם אתה משתמש מקצועי השקעה כדי לסייע לך, אתה צפוי לשלם עומס. להבין כי קרן “ללא עומס” אינה חופשית. כל קרנות הנאמנות יש הוצאות פנימיות, כלומר אותו חלק של ההשקעה שלכם ללכת לשלם לחברת הקרן, מנהל הקרן, ועלויות נוספות הקשורות בניהול קרן נאמנות. עמלות אלה הן בדרך כלל שקופות למשקיע נלקחים מתוך הנכסים של הקרנות הנאמנות. אתה צריך לשקול את כל עמלות וחיובים כאשר משקיעים בקרנות נאמנות
תהליך רכישת קרן נאמנות יכול להיעשות בטלפון, באינטרנט, או באופן אישי אם אתם מתמודדים עם נציג פיננסי. על מנת לבצע הזמנה, היית מצביע כמה כסף אתה רוצה להשקיע ומה קרן נאמנות אתה רוצה לרכוש. לא משנה הקרן ההדדית, את המחיר שאתה משלם עבור המניות ייקבע לפי מחיר הסגירה של המניה בסוף היום.
InvestoGuru אינו מספק מס, השקעה, או שירותים פיננסיים וייעוץ. המידע המוצג ללא תמורה של מטרות ההשקעה, סובלנות סיכון או מצבו הכספי של כל משקיע ספציפי ועלול שלא להיות מתאים לכל המשקיעים. ביצועי העבר אינם מעידים על תוצאות עתידיות. השקעה כרוכה בסיכון כולל האובדן האפשרי של מנהל.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.