עבור משקיעים אלה ששרדו שפל בשוק גדול אחד או יותר, כמה שיעורים נלמדו. חברות מסוימות לא רק לשרוד שפל אלה, אבל רווח נאה מהם. למה חברות השקעה מסוימות אל מסתדרות טובות יותר מאחרים ולשרוד גלים בשוק?
יש חברות מצליחות פילוסופית השקעה לטווח ארוכה והם מצייתים. יש להם גם אסטרטגית השקעה חזקה כי הם למסד בתוך המוצרים שלהם ולהבין כי תוך לקיחת סיכון מסוים היא חלק מהמשחק, גישה יציבה, ממושמע מבטיחה הצלחה לטווח ארוכה. ברגע הכלים המרכזיים של חברות השקעה מוצלחות הם הבינו, הם יכולים לאמץ בקלות על ידי משקיעים פרטיים כדי להצליח. על ידי אימוץ כמה האסטרטגיות שלהם, אתה יכול להשקיע כמו המקצוענים.
חוזק אסטרטגיה
החלט על פילוסופיית השקעות חזקה לפני שאתה מחשיב כל אסטרטגיית השקעה. פילוסופית השקעה היא הבסיס למדיניות השקעות נהלים, בסופו של דבר, תוכניות לטווח ארוך. בקיצור, פילוסופית השקעה היא קבוצה של אמונות ליבה שממנו כל אסטרטגיות ההשקעה מפותחות. על מנת שבית פילוסופיית השקעות להיות קול, זה חייב להיות מבוסס על ציפיות סבירות הנחות של כמה מידע היסטורי יכול לשמש ככלי הדרכת השקעה ראויה.
לדוגמא, פילוסופית ההשקעה, “להכות את השוק מדי שנה” הוא מטרה חיובית, אך היא מעורפלת מדי והוא אינו כולל עקרונות צליל. חשוב גם עבור פילוסופיית השקעות קולית להגדיר אופקי זמן השקעה, סוגי נכסים שבם להשקיע והדרכה כיצד להגיב התנודתיות בשוק תוך הקפדה על עקרונות ההשקעה שלך. פילוסופיית השקעות לטווח ארוכת צליל גם שומרת חברות מצליחות על מסלול עם הנחיות אלה, ולא רודפים מגמות פיתויים.
מאז כל פילוסופיית השקעות מפותחת כדי להתאים את חברת השקעות, או אולי המשקיע הבודד, אין נהלים קבועים לכתיבה אחד. אם אתה מפתח פילוסופיית השקעות בפעם הראשונה, ואתה רוצה להשקיע כמו מקצוען, להבטיח לך לכסות את הנושאים הבאים:
- גדר אמונות הליבה שלך
אמונות היסוד הבסיסיות ביותר מתוארות לגבי הסיבה והתכלית של החלטות השקעה. - זמן אופקים
בעוד המשקיעים תמיד צריכים לתכנן על אופקים לטווח ארוכים, פילוסופיה טובה צריכה להתוות מסגרת הזמן המדויקת יותר שלך. - סיכונים
הגדרה ברורה איך אתם מקבלים ולמדוד סיכונים. בניגוד השקעה בחשבון חיסכון, שלטון ההשקעה הבסיסי הוא מושג הסיכון / סיכוי של להגדלת תוחלת הרווח שלך עם סיכון מוגבר. - הקצאת נכסים וגיוון
הגדרה ברורה אמונות הליבה שלך על הקצאת נכסים וגיוון, בין אם הם פעילים או פסיביים, טקטיים או אסטראטגי, ממוקדים ביותר או בפיזור נרחב. חלק זה של הפילוסופיה שלך יהיה הכח המניע בפיתוח אסטרטגיות ההשקעה שלך ולבנות בסיס שאליו לחזור כאשר האסטרטגיות שלך צריכות להגדיר מחדש או לכוונן.
סוד ההצלחה
חברות מצליחות גם ליישם קרנות מוצר משקפי פילוסופיות ההשקעות האסטרטגיות שלהם. מאז הפילוסופיה שמניעה את ההתפתחות של אסטרטגיות ההשקעה האסטרטגיות, ליבת סגנון, למשל, הם בדרך כלל הכי נפוצים קווי מוצרים המצליחים ביותר וצריך גם להיות חלק מתכנית פרט. יש אחזקות Core או אסטרטגיות פרשנויות שונות, אבל באופן כללי, הון עצמי הליבה ואסטרטגיות האג”ח נוטים להיות כובע גדול, שבב כחול סוגים בדירוג השקעה של קרנות המשקפים את השוק הכולל.
חברות מצליחות גם להגביל את היכולות שלהם כדי לקחת הימורים גדולים במגזר במוצרי הליבה שלהם. אמנם זה יכול להגביל את היתרון הפוטנציאלי בעת ביצוע ההימור במגזר הנכון, הימורים כיוונית יכול לעזור להוסיף תנודתיות משמעותית לקרן.
בעת הגדרת אסטרטגיית השקעה, בצע משמעת קפדנית. לדוגמה, כאשר הגדרת אסטרטגיית הליבה, לא לרדוף מגמות. למרות משקיעים כמובן שייתכן מוגדר אסטרטגיות מומנטום שמשולבות תכנית ההשקעות הכוללת.
מתווה אסטרטגיה
כאשר בהתוויית אסטרטגיית השקעה קולית, בנושאים הבאים צריכים להיחשב.
- זמן אופק
טעות נפוצה של רוב המשקיעים הפרטיים היא כי אופק זמנם מסתיים כשהם פורשים. במציאות, זה יכול ללכת הרבה מעבר פרישה, ואפילו חיים, אם אתה כבר חיסכון עבור הדור הבא. אסטרטגיות השקעה חייבות להתמקד באופק לטווח הארוך של ההשקעה בקריירה שלך, כמו גם את הזמן להשקעות ספציפיות. - הקצאת נכסים
זהו כשאתה להגדיר בבירור מה הקצאת היעד שלך תהיה. אם זו אסטרטגיה טקטית, טווחים של הקצאות צריכים להיות מוגדרים, אם אופי אסטראטגי. מצד השני, קווים קשים צריכים להיגרר עם תוכניות ספציפיות כדי לאזן כאשר שווקים עברו. חברות השקעה מוצלחות עומדות בכללים נוקשים כאשר איזון מחדש, במיוחד תוכניות אסטרטגיות. אנשים, ומצד שני, לעתים קרובות עושים את הטעות של סטיית האסטרטגיות שלהם כאשר שווקים לנוע בחדות. - מול סיכון חזור
הגדרה ברורה סובלנות הסיכון שלך. זהו אחד ההיבטים החשובים ביותר של אסטרטגיית השקעה, שכן סיכון ותשואה יש מערכת יחסים קרובים לאורך תקופות זמן ארוכות. בין אם אתם מודדים אותו ביחס אמת מידה או סטיית תקן תיק מוחלטת, להיצמד לגבולות שנקבעו מראש שלך.
Crafting הפרטים
אסטרטגיות השקעה מגדירות חלקים מסוימים תכנית כלל. משקיעים מצליחים לא יכול לנצח את אחוז בשוק 100 של זמן, אבל הם יכולים להעריך החלטות ההשקעה שלהם מבוססת על התאמה שלהם אל אסטרטגיית ההשקעה המקורית.
לאחר שרדת כמה מחזורים בשוק, אתה יכול להתחיל פוטנציאלי לראות דפוסים של חברות השקעה חמות או פופולריות איסוף עליות תקדים. זו הייתה תופעה בתקופת בועת השקעות טכנולוגיית האינטרנט. מניות של חברות טכנולוגיה עלו ל רוק רמות כוכב, ומשקיעים – מוסדיים ואישיים – נערמו על קרנות. למרבה הצער עבור חלק מהחברות האלה, ההצלחה הייתה קצרת מועד, שכן רווחי יוצאי הדופן הללו היו מוצדקים. משקיעים רבים סטו אסטרטגיות ההשקעה הראשוניות שלהם לרדוף חוזרים יותר. אל תנסה להכות רץ הביתה. דגש על להיטי בסיס.
כלומר, מנסה להכות את השוק על ידי יריות ארוכות הוא לא רק קשה, זה מוביל רמת התנודתיות כי אינו יושבת היטב עם משקיעים לטווח הארוך. משקיעים פרטיים קרובים עושים טעויות כגון שימוש במינוף רב מדי כאשר השווקים זזים למעלה, אני נרתע מן השווקים כפי שהם נופלים. הסרת ההטיות האנושיות על ידי דבק בגישת סט והתמקדות נצחונות לטווח קצר היא דרך מצוינת לעצב את אסטרטגיית ההשקעה שלך כמו המקצוענים.
בשורה התחתונה
לוקח רמזים למשקיעים מקצועיים מוצלחים הוא הדרך הקלה ביותר כדי למנוע שגיאות נפוצות ולשמור על מסלול ממוקד. Outlining פילוסופיית השקעות קול קובע את הבמה עבור משקיעים מקצועיים ספציפיים, בדיוק כמו יסודות איתנים בבית. בניין למעלה מן היסוד כי לגבש אסטרטגיות השקעה יוצר כיוונים חזקים, קביעת הנתיבים לעקוב.
השקעה כמו המקצוענים גם להימנע מפיתויים להיסחף מפילוסופיה ההשקעה שלך ואסטרטגיות, ומנסה להכות ידי שוליים גדולים. אמנם זה יכול להיעשות מדי פעם, וכמה חברות עשו את זה בעבר, זה כמעט בלתי אפשרי לנצח את השווקים על ידי שולים גדולים באופן עקבי. אם אתה יכול לעצב תכניות ההשקעה שלך ואת מטרות כמו אלה חברות השקעה מוצלחות, אתה יכול להשקיע כמו המקצוענים.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.