Table of Contents
הקדמה קצרה כדי שישה סוגים שונים של השקעות נפוצות
לימוד היסודות של השקעה הוא כמו ללמוד שפה חדשה. אם דן מניות, אג”ח, קרנות משותפות ומכשירי השקעה אחרים למבנים, ישויות, והעמיד ממוצע דולר עלות, זה לא פלא שרבים משקיע מתחילים להרגיש כאילו הם נמצאים במים נודעים. החדשות הטובות הן כי ברגע שאתה שולט בשפה יסודות השקעה מסוימות, תבינו טוב יותר עד כמה זה עובד.
כדי לסייע לכם על המסע הזה, אני רוצה לתת סקירה קצרה, וקישור כיסוי תוכן מרחיב יותר, קומץ הסוגים הנפוצים ביותר של השקעות תיתקל בחיים שלך.
הם:
- מניות
- קשרים
- חברים משותפים
- נדל”ן
אנחנו גם נדבר על כמה נושאים רלוונטיים אחרים, כגון ישויות המשפטיות – חברות בערבון מוגבל ושותפויות מוגבלות – שדרכו משקיעים נוטים להשקיע בדברים כמו קרנות גידור וקרנות פרייבט אקוויטי.
השקעת יסודות: מניות ואגרות חוב
ללא ספק, בעלות במניות הייתה הדרך הטובה ביותר מבחינה היסטורית לבנות עושר. ובשביל יותר ממאה שנה, השקעה באג”ח כבר נחשבה אחת הדרכים הבטוחות ביותר לעשות כסף. אבל איך באמת השקעות אלה פועלות?
מניות הן די פשוטות: הם מניות בעלות בחברה ספציפית. כאשר אתה בעל מניות של אפל, למשל, אתה בעל פיסה זעירה של אותה החברה. מחירי המניות להשתנות עם הון של החברה, וגם עם המשק כולו.
כאשר אתה קונה אג”ח, בינתיים, אתה להלוות כסף לחברה או מוסד שהנפיקה אותו. במקרה של ערבות הספר, למשל, אתה להלוות כסף למחוז הספר לבנות בתיכון חדש או לשפר את תנאי בכיתה.
רכישת איגרת חוב המונפקת על ידי חברה אומר שאתה להלוות כסף לחברה, אשר בה ניתן להשתמש כדי להגדיל את הפעילות.
השקעה בקרנות נאמנות
אחת הדרכים הפופולריות ביותר להחזיק במניות ו / או אגרות חוב היא באמצעות קרנות נאמנות. למעשה, רוב האנשים הם סטטיסטית פחות סיכוי להחזיק בהשקעות בודדות ממה שהם מניות של חברות דרך קרנות נאמנות שנערכו 401 שלהם (יא) או רוט IRA.
קרנות נאמנות מציעות יתרונות רבים למשקיעים, במיוחד למתחילים שרק מאסטרינג יסודות השקעה. בדרך כלל הם די קל להבין, ויאפשר לכם לגוון את ההשקעות שלך לאורך חברות יותר.
עם זאת, קרנות נאמנות יש גם כמה חסרונות רציניים: הם גובים עמלות, אשר יכול לאכול לתוך הרווחים שלך, והם עשויים להגביר חשבון המס שלך, אפילו בעוד שנה כאשר אתה לא באמת למכור מניות.
השקעות נדל”ן
העולם מלא של אנשים שמשוכנעים כי הנדל”ן הוא ההשקעה היחידה שהגיונית. בין אם אתה מנוי כי פילוסופיה או לא, יש דרכים יותר מאשר אי פעם כדי להוסיף הנדל”ן לתיק שלך.
כן, אתה יכול לקנות בית בשביל עצמך, או תכונות לשכור. אבל אתה יכול גם לרכוש ביטחון נקרא אמון השקעה בנדל”ן (REIT), אשר משלב את היתרונות של מניות עם הרכוש המוחשי אדמה, קניונים, בנייני מגורים, או כמעט כל דבר אחר שאתם יכולים לדמיין.
השקעת מבני ישויות
כאשר אתה מזיז מעבר מניות, אג”ח, קרנות נאמנות, ונדל”ן, נתקל סוגים שונים של גופי השקעה.
לדוגמא, מיליוני אנשים שמעולם לא יחזיקו בנתח של מניות או אג”ח. במקום זאת, הם משקיעים את כספם בעסק משפחתי, כגון מסעדה, חנות קמעונאית, או השכרת נכס. כן, אלה הם עסקים, אבל אתה גם צריך לשקול אותם השקעות, ולהתייחס אליהם בהתאם.
עוד משקיעים מנוסים צפויים להשקיע בקרנות גידור או קרנות פרייבט אקוויטי בשלב כלשהו בחיים שלהם, בעוד שאחרים יקנו מניות של שותפויות מוגבלות ציבוריות באמצעות הברוקר שלהם. מבנים משפטיים מיוחדים אלה יכולות להיות השלכות המס גדול בשבילך וזה חשוב לך להבין כיצד להשקיע באמצעותם יכולים שניהם תועלת, ואפשרות לפגוע הארנק שלך
השקעת כלכלה מקרטעת
זה טבעו של עולם שלפעמים קורים דברים רעים. כשהם קורים השקעות או החיסכון שלך, אתה לא צריך להיכנס לפאניקה.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.