השקעה בשוק המניות אינה פשוטה כמו כניסה לחנות כדי לבצע רכישה. קניית מניות כרוכה בהקמת חשבון תיווך, הוספת כספים וביצוע מחקר על המניות הטובות ביותר לפני הקשה על כפתור הקנייה באתר או באפליקציה של המתווך שלך.
אם חשבון התיווך שלך מוגדר וממומן, אך אינך בטוח מה לקנות קודם, שקול השקעות שיכולות להיות מבוא טוב לעולם המניות.
השקעה במניות יכולה להיות דרך נהדרת לגדל עושר לאורך זמן, או להשיג הכנסות נוספות באמצעות דיבידנדים (אם מושקעים מספיק בכבדות). עם זאת, ישנם סיכונים בכל המניות שעל המשקיעים לקחת בחשבון.
יתרונות
- פוטנציאל הצמיחה יעלה על האינפלציה
- הכנסות אפשריות מדיבידנד
- אפשרות ציר כאשר מגמות השוק משתנות
- שביעות רצון ממציאת מניות מנצחות
סיכונים
- הפסדים פוטנציאליים משווקים בלתי צפויים
- תשלומי דיבידנד בלתי צפויים
- מתח ממניות נמוכות יותר
- קשיים בזיהוי מניות זוכות
מניות כחול צ’יפ
מניות בחברות שהן המתנה בשוק הוותיק וכאלה שסביר להניח שלא יהיו נושאים של סיפורי חדשות שליליים מכונים מניות שבב כחול. גם אם הם מתמודדים עם פרסום שלילי, הם חברות ותיקות וחסונות שיכולות להתמודד עם הסערה. שבבים כחולים נהדרים עבור משקיעים חדשים יותר, מכיוון שהם נוטים לנוע באופן צפוי עם השוק ויש להם פחות סיכון מאשר לרוב המניות האחרות.
דוגמה מצוינת למניה של שבב כחול היא Walmart (WMT). לחנות הרשת היסטוריה החל משנת 1962, שווי שוק עצום של 386 מיליארד דולר, ויציבות יחסית לעומת השוק בכללותו. עם יותר מ -500 מיליארד דולר בהכנסות שנתיות, היא מחזיקה במקום הראשון במקום בפורצ’ן 500. רשימה, החל משנת 2020.2 Fortune 500 ורשימות דומות מהווים מקומות נהדרים עבור משקיעים חדשים למצוא רעיונות להשקעה כחולה-שבב.
דוגמאות נוספות למניות שבב כחול כוללות קוקה קולה (KO), JPMorgan Chase (JPM), אקסון מוביל (XOM), בואינג (BA), קטרפילר (CAT) וג’נרל אלקטריק (GE).
מניות ערך
השקעה ערכית היא הרעיון שאם תוכלו לנתח את הכספים של חברות מספיק ולחזות מחירי מניות הוגנים, תוכלו למצוא מניות נמוכות שנראות כמו השקעות אטרקטיביות. הגישה התפרסמה על ידי הכלכלן יליד בריטניה, בנימין גרהם, מורה שבילה באוניברסיטת קולומביה וב- UCLA. השקעת ערך היא המנטרה של משקיעים מצליחים רבים, בהם וורן באפט, אירווינג קאהן וביל אקמן. כל משקיעי ערך עתידיים צריכים להקפיד לקרוא את ספרו של גרהם משנת 1949, “המשקיע החכם”.
לא תמיד קל למצוא מניות מוערכות. אחד המדדים השימושיים ביותר שיש לבחון הוא שווי ספרה למניה של החברה, המציג את נכסי החברה בהשוואה למחיר המניה הנוכחי. אתר ValueWalk פרסם סקר מניות של גרהאם-דוד, המשתמש בתובנות על השקעות ערך כדי למצוא השקעות פוטנציאליות בקטגוריה זו. המשך בזהירות יתרה כשמדובר בחברות קטנות יותר, מכיוון שהן מסוכנות ותנודתיות יותר ממניות ערך ישנות ויציבות יותר. כמו כן, היזהר מכל חברות שחוו לאחרונה תנופת מחירים משמעותית – התנודות הללו וכל אירועי החדשות האחרונים סביבן עלולים להשפיע על יחסים ושיטות הערכה שונות.
דוגמאות למניות ערך פוטנציאליות החל משנת 2020 כוללות את Nelnet (NNI), Navient (NAVI), אמריקן איירליינס (AAL), גילעד מדעים (GILD), וולס פארגו (WFC), Expedia (EXPE).
מניות דיבידנד
חלק מהמשקיעים מכניסים את כספם לשווקים בתקווה לראות את מחירי המניות עולים ובכך להרוויח להם יותר כסף כאשר הם מוכרים את המניות שבבעלותם. למשקיעים אחרים אכפת יותר להרוויח תזרים מזומנים מההשקעות שלהם. אם אתה רוצה שהמניות שלך ישלמו לך, דיבידנדים הם שם המשחק.
מניות דיבידנד בדרך כלל משלמות דיבידנד מזומן קטן למניה למשקיעים מדי רבעון. לעיתים, חברות משלמות דיבידנד חד פעמי, כפי שעשתה מיקרוסופט בשנת 2004. אז שילמה מיקרוסופט 3 דולר למניה, או 32 מיליארד דולר, למשקיעים במניותיה באופן חד פעמי .3
כשמחפשים מניות דיבידנד, חפשו מגמה של דיבידנדים יציבים (או, יתרה מכך, צמיחת דיבידנדים) לאורך זמן. השווקים מתבוננים בחיתוך הדיבידנד בצורה שלילית, לכן היזהרו מכל מניות שקיצצו את הדיבידנד שלהם בעבר. באופן דומה, עקוב אחר תשואות דיבידנדים גבוהות מדי – זה יכול להיות אות שמשקיעים מצפים שמחיר המניות יירד בחודשים הקרובים. יש להביט בכל מניה שמשלמת יותר מ -10% בספקנות בריאה.
דוגמאות למניות דיבידנד כוללות את Verizon (VZ), General Motors (GM), Phillips 66 (PSX), קוקה קולה (KO), United Parcel Service (UPS), Procter & Gamble (PG), פיליפ מוריס אינטרנשיונל (PM) ו- מונסנטו (MON).
מניות צמיחה
חברות גדולות מתקשות לצמוח בנקודות אחוז מלאות בכל פעם. הסיבה לכך היא שכבר יש להם בסיס כה גדול של פעילות עסקית. וולמארט, למשל, לא צפויה לראות עלייה דו-ספרתית במכירות מכיוון שהכנסותיה הן כבר במאות מיליארדים. חברות קטנות יותר וחברות חדשות יותר מסוכנות יותר עבור המשקיעים, אך חלקן מציעות הזדמנויות מפתות לצמיחה.
מניות צמיחה יכולות לצאת מכל ענף, אך חברות היי-טק בעמק הסיליקון הראו סיכויי צמיחה גדולים לאורך המאה ה -21. מניות אלה יכולות להיות חברות בכל גודל. מניות צמיחה גדולות יותר בדרך כלל יציבות יותר ופחות מסוכנות, אך הן מספקות תשואות נמוכות יותר מעסקים קטנים וחדשים יותר שעדיין יש להם הרבה מקום לצמוח.
דוגמאות למניות צמיחה כוללות את נטפליקס (NFLX), אמזון (AMZN), פייסבוק (FB), Priceline (PCLN), Skyworks Solutions (SWKS), Micron Technologies (MU) ו- Alaska Air Group (ALK).
היזהר מהשקעות מסוכנות
כדי להימנע מהפסדים גדולים, דאג להשקיע בתיק מגוון של מניות במספר תעשיות ומיקומים גיאוגרפיים. אך לפני שאתה קונה מניות כלשהן , בדוק את הביצועים הכספיים האחרונים שלה, חוות דעת האנליסטים, המתחרים והנוף העתידי לגבי המודל העסקי של החברה. אם אתה חושב שמדובר בעסק סולידי עם ניהול טוב ועם פוטנציאל נהדר, זה קנייה. אם יש לך חששות או הסתייגויות, המתן ללחוץ על כפתור הקנייה והמתן להשקעה בטוחה יותר.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.